Steueroptimierung, Strukturierung und Gestaltung

Gemeinsam heben wir Steuervorteile, sichern Ihr Vermögen ab und setzen Ihre Lebensvisionen um.  Zusammen gestalten wir ausschließlich im Rahmen der gesetzlichen Möglichkeiten - immer 100% legal.  Bei unsicherer Rechtslage sichern wir Sie durch Abstimmungen mit der Finanzverwaltung im Vorhinein ab.

Bei einem Espresso, Cappuccino oder Tee führen wir ein 30 minütiges kostenloses, unverbindliches und völlig entspanntes Gespräch, in dem wir Ihre Lebensplanung und Visionen verstehen und gemeinsam eine erste Analyse vornehmen. Im Anschluss gestalten wir gemeinsam Ihre Steuerbelastung. Von der Idee, über die Umsetzung Ihrer Vision bis zur Optimierung - wir sind an Ihrer Seite egal ob als Steuerberater, Rechtsanwälte, Notare oder Wirtschaftsprüfer. Unsere Ideen hören nicht bei der Steuerbelastung auf, sondern beziehen Fördermittel, Absicherung und Wohlstand aktiv in unsere Beratung ein.

Unser Leistungsversprechen im Rahmen der Gestaltungsberatung:

• Begleitung nicht nur bei der Steueroptimierung, sondern auch danach in der Umsetzung, Deklaration und bei späteren Prüfungen
• Verstehen und Analyse Ihrer individuellen Ausgangssituation
• Aktive Gestaltungsberatung
• Regelmäßiger Austausch - wir bieten beispielsweise unverbindlich aktiv eine quartalsweise Erinnerung an ein Gespräch
• Steuerliche, rechtliche und wirtschaftliche Betreuung - ein ganzes Leben lang; ab der Geburt, über Ausbildungsphase, aktive Unternehmer-Tätigkeit und Rentenphase bis zur Gestaltung des Lebensabends
• Zugriff auf Spezialisten intern und darüber hinaus auch im Netzwerk, sollte die Betreuung einzelner Bereiche intern rechtlich einmal nicht zulässig sein
• Praxiserfahrung und viele  erfolgreich umgesetzte (Steuer-)Optimierungen inklusive Alleinstellungsmerkmal (erfolgreich vor dem Bundesfinanzhof erstmals durchgesetztes Optimierungsmodell)
• Individuelle Steuerstrategie für jeden Einzelfall - keine Standards aus Internet, Instagram, Youtube
• Gesamtheitliche Betrachtung

Erhebliche und langfristig erzielbare Steueroptimierung erfordert in der Regel eine Anpassung oder erstmalige Einführung einer gesellschaftsrechtlichen Struktur. Dabei erzielen wir eine Steueroptimierung jedoch nicht nur mit der Implementierung der Struktur selbst, sondern durch weitere Optimierung - auch auf dem Weg dorthin. Beispielsweise lassen sich in der Regel bei der Schaffung einer Holdingstruktur noch erheblich mehr Vorteile generieren als nur beinahe steuerfreie Gewinnausschüttungen und Unternehmensverkäufe. Auf dem Weg zur Struktur können Gewinne der Vergangenheit optimiert werden, stille Reserven (beispielsweise von Immobilien) steuerfrei aufgedeckt und in Abschreibungspotential verwandelt werden, zu 100% steuerfreie Darlehen implementiert oder auch Gewerbesteuerbefreiungen umgesetzt werden. Es reicht also nicht nur die allgemeinen Werkzeuge zu kennen, wie diese immer häufiger in den sozialen Medien beworben werden, die Kür ist es sämtliche Optimierungsmöglichkeiten - auf Ihren individuellen Einzellfall angepasst - gleich mit umzusetzen; denn häufig ist dies im Nachhinein nicht mehr möglich. Zu einer fairen und kompetenten Beratung gehört für uns übrigens auch das konsequente Abraten von Gestaltungsmodellen, wenn diese nicht 100%ig zu Ihnen passen.

Wir beraten beispielsweise zu:

• Holdingstrukturen
• GmbH & Co. KG (gewerblich geprägt und vermögensverwaltend)
• Personengesellschaften und Thesaurierungsbegünstigungen, z.B. wenn Gewinn nicht ausgeschüttet werden sollen
• Immobilienbesteuerung
• Immobilien-GmbH (Steuerbelastung von bis zu 50% auf 15% und ohne Steuern auf Auszahlungen, Zinsen aus dem privaten Bereich wieder abziehbar, Verkauf mit Verkäuferdarlehen)
• Stiftungen, Stiftungsholding und Treuhandstiftung
• Vermeidung der Wegzugsbesteuerung (Umwandlung in GmbH & Co. KG, GmbH & Co. KG - Holding, Stiftungslösung u.a.)
• Auslandsinvestitionen
• Lizenz- und Patentmodelle (Ausland, steuerfreier Verkauf nach 1 Jahr bei unentgeltlicher Überlassung / nach 10 Jahren bei entgeltlicher Überlassung / GbR-Lösung zur Vermeidung der Betriebsaufspaltung)
• Familiengesellschaften zum Vermögensaufbau oder zur Vermögensübergabe
• AfA-Step-Up mit und ohne Familienangehörige (auch GmbH & Co. KG, später erneuter AfA-Step-Up durch Umwandlung in GmbH, nochmaliger AfA-Step-Up durch privaten Rückkauf)
• 0% Erbschaftsteuer - nicht nur im Betriebsvermögen
• Übertrag von Vermögen (Immobilien, Aktiendepot etc.) gegen Nießbrauch
• §7g EStG - Ansparrücklage (bis zu 200.000 EUR Steuervorteil)
• Beteiligungsgestaltungen (neue Geschäftsidee, Risikokapital etc.)
• Vermeidungsstrategien zur Offenlegung von Jahresabschlüssen
• Rechtsformwahl und darüberhinausgehende Gestaltungen (freiwillige Beiräte etc.)

Nicht jede Steueroptimierung muss gleich eine beratungsintensive Optimierung der Vermögens- oder Gesellschaftsstruktur sein. 

Hier ein Ausschnitt unserer allgemeinen (kleineren) Gestaltungsideen um Ihre Steuerbelastung zu senken:

• Fahrtenkostenzuschuss
• Gutscheine z.B. für Tanken
• Überlassung Mobiltelefon oder Computer
• Zuschüsse für Homeoffice
• Erholungsbeihilfen
• Wohnraumüberlassung
• Geschäftsführergehalt versus Gewinnausschüttung versus Gewinnausschüttung mit Teileinkünfteverfahren
• Kinderfreibeträge nutzen
• Zuwendungsnießbrauch an Kinder in Zeiten der Ausbildung oder Studium um Grundfreibeträge zu nutzen und gleichzeitig schenkungsteuerfrei Geld zur Verfügung zu stellen.
• GmbH statt Einzelunternehmen (von bis zu 50% Steuerbelastung auf 30% oder sogar 25% bei niedrigen Gewerbesteuerhebesätzen).
• Optimierungen Firmenwagen (1%-Regelung / Fahrtenbuch / Anmietung des Fahrzeugs vom Ehegatten und späterer steuerfreier Verkauf).
• Investitionsabzugsbeträge (§7g EStG)
• Immobilien-GmbH
• Immobilien GbR
• Gewerbesteuer-Oasen (mit und ohne Lizenz-, Patent- und anderen Gebühren)

Wir beraten nicht nur mit dem Ziel durch eine einmalige Gestaltung Steuern zu sparen, unser Ziel ist es darüber hinaus langfristige Steuervorteile zu heben und auch neben der Steuerbelastung weiteren Mehrwert zu schaffen.

Beispielsweise beachten wir bei der Implementierung einer Holding-Struktur folgende Möglichkeiten:

• Vermögensabsicherung / Haftungsbeschränkung „Spardoseneffekt”
• Keine Offenlegung der originären Vermögenssituation
• 1,5% Steuern auf Veräußerungsgewinne
• 1,5% Steuern auf Gewinnausschüttungen
• Rückwirkende Steueroptimierungen bei Gründung
• Bis zu 500.000 EUR steuerfreie Auszahlung durch optimierte Gründung
• Darlehensgestaltungen (mit und ohne Besserungsschein)
• Entfall 25% Kapitalertragsteuer / Abgeltungssteuer durch Darlehenslösungen
• 15% Steuer bei Immobilien- bzw. vermögensverwaltender GmbH
• Verkauf Immobilie an (eigene oder Familien-) GmbH
• Gewerbesteuerfreie Immobilien-Schwestergesellschaft (GmbH)
• AfA-Step-Up, steuerfreies Heben stiller Reserven für neues steuerminderndes Abschreibungspotenzial
• Renten-Dividenden möglich?
• Vorübergehende Wegzugsgestaltungen zur Dividendenoptimierung